行社 数据治理先行 夯实转型根基

发布时间:2022-09-30 05:13:51 来源:乐鱼足球竞猜官网 作者:乐鱼竞猜官网首页

  灌云农商银行全面提升数据质量、充分挖掘数据价值,依托数据治理支持精细化运营管理,推动业务发展战略转型,提升风险防控能力

  近年来,大数据成为农商银行拓宽获客渠道、支持产品创新、实现精准营销的重要支撑,成为农商银行的重要资产和核心竞争力。充分发挥数据价值、通过数据驱动农商银行发展,这对提高农商银行的经营质效具有十分重要的意义。江苏灌云农商银行紧扣“数据治理年”要求,认真梳理数据治理架构、数据管理、数据质量控制、数据价值实现等问题清单,深入排查、全面评估当前数据治理工作,从建立健全数据治理组织架构、抓好数据整合规范应用、加强数据安全防护管理三个方面,提升数据质量、深挖数据价值,为自身转型发展夯实基础。

  灌云农商银行将数据治理作为全行发展战略的重要板块,站在金融科技引领转型发展、数据资源提升核心竞争力的高度,结合监管要求与自身发展定位等,制定数据战略并确保其有效执行、修订。

  将数据治理纳入公司治理和组织架构。建立职责边界清晰的数据治理架构以及多层次、相互衔接的运行机制,明确董事会、监事会、高管层、相关部门和基层营业网点的职责分工,对数据战略、数据治理体系、数据治理履职尽责监督评价及数据治理有效性等作出明确规定。将科技部升级为科技金融部,设立数据治理专职岗、监管数据相关工作专职岗,建立数据治理专项团队,满足数据治理工作需要。在相关业务部门设置数据治理专(兼)职岗,统筹管理业务条线数据源。同时,专门成立由“一把手”董事长任组长的“数据治理年”活动领导小组,自上而下推动数据治理,逐步构建良好的数据治理文化,提升数据治理能力,助力全行实现数字化转型。

  将机制建设作为数据治理的基础。制定出台数据管理制度、数据管理细则、数据质量管理、数据标准管理及标准化规范等一系列科学有效的数据治理管理办法,建立数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据架构管理、数据安全管理、数据生命周期管理七大体系,涵盖了组织管理、部门职责、协调机制、安全管控、系统保障、监督检查和数据质量控制等维度。借助金融和信息科技优势,主动跨界对接相关部门,围绕百姓的衣食住行、医教文娱等民生领域构建金融服务场景。按照“数据集中、系统交互、主责明确、部门协同、应用导向、持续改进”的原则,不断提升数据资产在监管合规、风险管理、营销管理以及内部管理中的应用水平。

  灌云农商银行坚持标准先行,加强项目实施,以系统为支撑、以工具为辅助,从数据源着手,不断提升数据质量。

  加强运营管理数据模块建设。近年来,灌云农商银行通过系统开发摸索出数据前端展示数据模块,主要实现了报表中心、考评中心、营销平台、授信平台、合规平台5个系统模块。报表中心包括全行及微贷的贷款台账、运营类等20余张查询报表。考评中心包括每日业绩填报及报表展示、标杆网点、微贷中心绩效计算和展示等20余张报表。营销平台包括网格化营销报表、扫码收单、水电费代收、省版微信营销报表等。授信平台包括微贷系统贷款流程建设、报表展示、联网核查和征信查询、阳光信贷农户初始和评议后信息展示、授信通知书发放报表、利率定价、移动调查报表等。合规平台包括支行值班填报、不良贷款报表、核销类报表、工资单管理、科技外包评价、合规库建设等。依托运管平台实现了数据的自助上传、下挂对应支行部门,及时解决了业务部门的数据需求。

  加强帆软数据平台建设。帆软平台是开发展示数据的一个数据加工平台,通过表格化、图示化等方式对数据进行展示推送,实现自动“跑批”加工。灌云农商银行依托帆软平台将全员营销考核数据同步填报,实现移动端填报自主营销存贷款;同时,通过帆软报表将该行财务、信贷以及运营等部门月度、季度数据需求做成定时报表推送,避免了数据的反复查询、口径不统一等情况,减少了成本。在本年度全员营销和江苏省联社4~9月劳动竞赛推进过程中,灌云农商银行通过“风雷行动”报表以及劳动竞赛考核视图对考核数据进行有效分析,将动态数据及时有效地推送至相关条线部门。

  加强数整平台建设。灌云农商银行依托行内沉淀数据,提高多维度信息源的数据质量,全面构建客户统一视图,建立完备的数整平台,使其成为加强安全管理、提升开发效率、推进数字化建设的基础。目前,数整平台项目已完成基础数据整合,查询数据效率增加一倍以上,月度备份从超过6小时优化至2小时内完成并完全自动化。依托数整平台项目提升了在风险管理、数据安全、统一报表管理、绩效管理等方面的IT应用水平,推动了业务的快速发展。

  数据安全是数据治理的重点领域,核心是保证银行数据的机密性、完整性和可用性。灌云农商银行通过建立数据安全策略和标准,依法合规采集、应用数据,划分数据安全等级,完善数据安全技术,加强数据安全管理。

  完善数据防泄密功能。上线桌面管理、数据防泄密项目,实施数据防泄密水印功能。目前,灌云农商银行已为415台电脑升级了数据防泄密技术,并完成了对每一台终端的远程操作、文件读写的有效追踪和审计。新桌面管理系统具有更优秀的终端能力以及数据分类分级能力,在数据追踪方面也有一定的风险分析与流转追溯能力。

  推进数据摆渡建设。为解决数据内外网交叉使用产生的数据安全问题,灌云农商银行推进数据摆渡建设,实现隔离与交换、审批与审计、数据防泄露、统一文件管控通道等主要功能,解决了网络隔离情况下的安全数据交换及其合规性问题,建立起安全、可控、高效的统一数据文件交换通道。(来源:《中国农村金融》2019年第19期)

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